Что предложил ЦБ
Банк России рекомендовал российским банкам тщательнее проверять крупные суммы наличных, которые клиенты вносят на счета.
Основная цель инициативы — борьба с отмыванием денег и другими незаконными операциями. В рекомендациях, в частности, приводится пример ежедневного анализа операций: сигналом для проверки может стать резкий рост поступлений — например, зачисления на миллионы рублей в месяц.
Кого затронет усиленный контроль
Под повышенное внимание попадут как физические лица, так и индивидуальные предприниматели и юридические лица. Особое внимание будет уделяться случаям, когда ранее клиент вёл расчёты в основном безналично, а затем резко перешёл на наличные.
- ежедневный мониторинг крупных поступлений и аномалий;
- возможность запрашивать пояснения и подтверждающие документы о происхождении средств;
- усиленный контроль как для частных клиентов, так и для бизнеса при резких изменениях в поведении транзакций.
Такие меры направлены на снижение рисков незаконных операций; для клиентов это может означать более тщательную проверку крупных операций и дополнительные запросы от банков.
