Власти планируют обязать всех участников российского крипторынка проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать операции высокорисковых клиентов, сообщила советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Сроки принятия
Законопроект о либерализации и одновременном усилении противодействия отмыванию средств планируют принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями FATF. Антиотмывочные требования, как ожидается, начнут действовать практически сразу после принятия, поэтому компании могут готовиться заранее.
Идентификация клиентов (KYC)
Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов: устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Для действующих клиентов, которые выходят на крипторынок, потребуется «доидентификация» — сбор дополнительных сведений.
Делегирование KYC и контроль операций
Цифровым депозитариям и криптообменникам будет разрешено делегировать идентификацию банковским и другим участникам рынка ценных бумаг. Для всех игроков вводится система обязательного контроля за операциями.
Появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю в части цифровой валюты и цифровых прав; информирование Росфинмониторинга будет требоваться при операциях от миллиона и выше — это направлено на контроль наиболее крупных сделок, а не тотальную слежку.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчётов не только законопослушных участников, но и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», — отметила советник директора Росфинмониторинга.
Travel rule и интеграция с Банком России
Вводится требование сопровождать информационные переводы (travel rule): цифровые депозитарии будут обязаны предоставлять сведения и об отправителе, и о получателе переводов цифровой валюты и цифровых прав. Планируется интеграция депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента» — регулятор будет доводить оценки юридических лиц, а депозитарии будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Последствия несоответствия стандартам
Если к 2028 году Россия не пройдет очередную оценку FATF, это может привести к включению в серые или чёрные списки организации, что повлечёт серьёзные ограничения в международных финансовых связях.
Описанные меры включены в пакет требований к базовому законопроекту. Кроме идентификации и контроля, цифровые депозитарии и банки получат полномочия отказывать в заключении договоров цифрового счёта при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
