Центробанк относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества, сообщили в пресс‑центре МВД.
Какие операции считаются подозрительными
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Помимо перечисленных пунктов, к признакам мошенничества относятся нетипичное поведение клиента: снятие наличных в необычное время суток, операции на нетипичную для клиента сумму или в непривычном месте.
Также внимание банков привлекают запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду) и изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции.
Изменение характеристик устройства, наличие на нём вредоносного ПО и пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня также рассматриваются как возможные индикаторы мошеннических действий.
Отмечается, что перечисленные критерии служат инструментом для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершал противоправные действия.
