Минфин России подготовил и направил в правительство проект поправок, которые расширяют возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком для более эффективного выявления доходов граждан. Законодатели указывают, что под переводами «с карты на карту», формально не облагаемыми налогом, нередко скрывается оплата услуг, аренды и других видов деятельности.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Планируется создать систему регулярного обмена информацией между ФНС и Центробанком. Налоговая служба будет передавать регулятору данные об открытии и закрытии счетов, банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других финансовых показателях.
На основе полученной информации Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что такой подход позволит более точно выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов для уклонения от налогов до сделок с признаками отмывания средств.
Ключевым идентификатором клиента для банков предлагается сделать ИНН. Это позволит государственным органам увязывать данные о счетах, операциях и доходах гражданина в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемные моменты законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрывается значение термина «категории доходов», а обязанность передавать полные банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
